특금법 · 금융보안 핀테크 스타트업이 반드시 알아야 할 자금세탁방지의 핵심 체크리스트 7가지 3편 핀테크 기업이 자금세탁방지(AML) 체계를 구축하는 과정에서 반드시 마주하게 되는 과제가 바로, 특정금융정보법 제5조의 2에서 규정된 CDD(Customer Due Diligence, 고객확인) 및 EDD(Enhanced Due Diligence, 고도화된 고객확인)입니다. 하지만 이를 정확히 어떻게 실무에 적용하고, 어디까지 해야 하는지에 대해서는 여전히 혼란스러워하시는 분들이 많습니다. 이번 글에서는 핀테크 기업이 반드시 알아야 할 CDD/EDD 실무 가이드라인을 정리해보았습니다. 실제 금융당국 점검 사례까지 포함하여, 지금 당장 무엇을 준비해야 하는지 명확히 알려드립니다. 1. CDD와 EDD 또..
